Di tanto in tanto potremmo chiederti di inviarci una prova della legittima provenienza del tuo denaro, per esempio della documentazione sul tuo stipendio, sui profitti della tua impresa o sui proventi di una tua vendita immobiliare.
Quello che ti chiederemo di inviare dipenderà da come avrai usato il conto Atlantic Money fino a quel momento, dal motivo per cui starai inviando del denaro e dal tuo rapporto con il beneficiario.
Il nostro obiettivo è eseguire tutte le verifiche entro 1 giorno lavorativo, ma spesso lo faremo più rapidamente.
Noi prendiamo la sicurezza sul serio e limitiamo l’accesso ai dati, permettendolo solo a chi ne ha bisogno. La nostra informativa sulla privacy contiene informazioni aggiuntive sulle politiche che applichiamo in quest’ambito.
Consigli da esperti per un invio efficace dei documenti:
- In sostanza vogliamo verificare in che modo e per quale motivo sia arrivato sul tuo conto il denaro che stai inviando. Questo ci permette di rispettare gli obblighi che abbiamo in qualità di istituto finanziario e ci aiuta a proteggerti dalle frodi. Se ci invierai dei documenti che ci aiutino a farlo, potremo approvare il trasferimento.
- Verificheremo che il tuo nome sia riportato nei documenti. Per esempio, gli estratti conto bancari devono essere indirizzati a te, i conti di investimento devono essere a tuo nome e i contratti di vendita immobiliare devono indicarti come una delle parti coinvolte.
- Cerca di inviare tutto quello che ti abbiamo chiesto. Se riceveremo solo una parte della documentazione, non potremo approvare il tuo trasferimento di denaro.
- Invia i documenti in una volta sola o in successione rapida. In questo modo potremo eseguire la verifica in un’unica soluzione e approvare rapidamente il trasferimento.
- I PDF digitali, se disponibili, sono il modo più rapido ed efficace per dimostrare la provenienza del denaro. Può per esempio trattarsi di un estratto conto scaricato dal sito web della tua banca, di rendiconti emessi dal fornitore del tuo conto finanziario, o di copie di contratti forniti dal tuo rappresentante legale.
- Se carichi delle scansioni o delle foto dei tuoi documenti, assicurati che tutti e quattro gli angoli di ogni pagina siano visibili e che i dati siano leggibili.
- Non inviarci degli screenshot. Per noi è molto difficile verificare i dati contenuti negli screenshot, dato che non hanno la stessa impronta digitale dei PDF.
Per noi è molto importante che la procedura di approvazione dei documenti sia semplice, rapida ed efficace. Se vuoi farci avere un feedback sulla tua esperienza, il nostro team di compliance sarà felice di ascoltarti.